近年來(lái)，隨著人們生活水平的提升和價(jià)值觀念的改變，大家對(duì)投資理財(cái)?shù)男枨蟛辉贊M足于銀行存款、銀行債券和股票等幾類傳統(tǒng)方式，而是逐漸走向了多元化。
市場(chǎng)上不斷出現(xiàn)的理財(cái)產(chǎn)品，也日益豐富著人們的理財(cái)生活。期貨、外匯、基金、房產(chǎn)、白銀、大眾消費(fèi)品等針對(duì)個(gè)人和家庭的投資理財(cái)工具層出不窮，各類收益較高的理財(cái)產(chǎn)品逐漸走俏。面對(duì)投資理財(cái)，有太多行業(yè)話題層出不窮。
近日，CCTV《影響力對(duì)話》欄目有幸邀請(qǐng)到湖南歐富投資管理有限公司劉杰君和寧輝華做客本欄目。針對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健投資、投資心態(tài)、投資選擇等問(wèn)題，劉總和寧總在本欄目提出了諸多有益的個(gè)人觀點(diǎn)。
投資管理“存在即合理”。
如今，經(jīng)濟(jì)一體化、信息傳播高速發(fā)達(dá)，很多人自己就會(huì)看股市、懂行情，即便如此，依然無(wú)法比上專業(yè)的投資管理公司，專業(yè)投資顧問(wèn)一般不會(huì)看一家報(bào)告，而是看眾多家報(bào)告，不僅看投行，還看專業(yè)金融公司的報(bào)告，并且有更多時(shí)間和精力針對(duì)某一項(xiàng)大眾商品進(jìn)行研究，通過(guò)行業(yè)分析及觀察，科學(xué)結(jié)合數(shù)據(jù)，根據(jù)個(gè)人的財(cái)務(wù)狀況把控風(fēng)險(xiǎn)程度，所以，投資管理公司就是一個(gè)專業(yè)的團(tuán)隊(duì)、一群專業(yè)的人用專門的時(shí)間做專業(yè)的金融投資分析。
好的投資顧與理想的客戶類型。
劉杰君總經(jīng)理認(rèn)為，一個(gè)好的投資顧問(wèn)除了需要具備專業(yè)能力和經(jīng)驗(yàn)，面對(duì)客戶第一點(diǎn)要先做功課。要對(duì)客戶有一個(gè)好的了解，例如客戶的資產(chǎn)是怎么來(lái)的?他的工作狀態(tài)以及現(xiàn)金流。此外，還要了解他的興趣愛好和他的內(nèi)在需求。例如，客戶如果喜歡畫畫、愛旅游，那就可以建議他投資跟藝術(shù)品相關(guān)的，看看適合做哪個(gè)藝術(shù)品基金比較好。而理想的客戶類型，劉總說(shuō)道：“就是希望客戶既不貪婪也不恐懼，他知道為什么投，哪些錢應(yīng)該賺、哪些應(yīng)該放棄”。
歐富的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
歐富投資公司有自己的企業(yè)文化，永遠(yuǎn)把客戶利益放在所有策略的第一位。幫助客戶做價(jià)值投資。寧總說(shuō);“投資這個(gè)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，大部分是靠一次性的傭金來(lái)生活，包括外資、證券、經(jīng)紀(jì)人，有一些公司發(fā)傭金非常高，以此基礎(chǔ)，做轟炸式客戶營(yíng)銷。而我們最大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，是始終把人放在第一位，我跟我們的客戶是朋友關(guān)系，我們還一起討論，我說(shuō)你們覺得怎么樣給投資顧問(wèn)獎(jiǎng)勵(lì)比較好，甚至把我們的獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制跟客戶公開 ”。
此外，在本期節(jié)目中，歐富投資還對(duì)當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)以及市場(chǎng)項(xiàng)目做了分析和預(yù)測(cè)。一直以來(lái)，歐富人秉承專業(yè)、精準(zhǔn)與耐心，以人為本，將客戶利益放在首位。正因如此，經(jīng)過(guò)團(tuán)隊(duì)的努力，如今的歐富成為了一家值得信賴的投資公司，成為了投資者們一款新的專業(yè)財(cái)富金鑰匙。
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