近日，中信銀行石家莊分行收到一封來自陜西省公安機關的表揚信，旨在表揚該行跨省警銀聯(lián)動破獲一起“數(shù)額特別巨大”的電信網絡詐騙案件，為企業(yè)挽回298.6萬元巨額損失，切實守護了人民群眾“錢袋子”。
準定位。早在2023年11月27日，該行系統(tǒng)監(jiān)測到河北**國際貿易有限公司觸發(fā)預警模型疑似涉及電信網絡詐騙后，于第一時間將相關情況下發(fā)至開戶機構并暫停該賬戶非柜面交易。
速響應。支行行長親自部署，組織人員迅速對該賬戶開展加強型盡調。期間，企業(yè)法人多次要求恢復賬戶正常，表示合同方催促其盡快將298.6萬元代理出口貨款轉入指定賬戶，支行耐心勸阻并安撫客戶情緒，以需要進一步核實為由婉拒客戶請求。
護安全。次日一早，支行接到西安市公安局來電，表示受害人西安**電熱設備工程有限責任公司被騙，已將298.6萬元轉入至在該行開立的河北**國際貿易有限公司賬戶中，溝通支行配合開展相關工作。
順返還。案件偵辦期間，警銀密切協(xié)作，最終于今年3月底順利將298.6萬元被騙資金返還至受害人。案件處置過程中，該行工作人員為案件偵辦保駕護航，獲得了公安機關的書面表揚。
中信銀行石家莊分行將始終落實銀行主體責任，深化警銀協(xié)作機制，切實維護社會公眾合法權益，守護好人民群眾的“錢袋子”。
